Notícias

В некоторых учреждениях требуются две формы удостоверения личности, такие как водительские права, свидетельство о рождении, карточка социального страхования или паспорт. Это может быть сделано при наличии документа, удостоверяющего личность, или сопроводительного документа, подтверждающего адрес записи. Таким образом, введение правил по прохождению KYC для владельцев кошельков может быть истолковано как средство легализации криптовалюты.

Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ). AML и KYC важны для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Соблюдение этих правил помогает защитить инвесторов и предотвратить использование криптовалют в преступных целях.

В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Некоторые биржи могут разрешить клиенту создать аккаунт до прохождения процедуры KYC, но до завершения проверки личности эти учетные записи, как правило, сильно ограничены.

AML – Anti-Money Laundering

Читайте, какую информацию необходимо предоставить, как она проверяется и каковы последствия для конфиденциальности и безопасности. Из минусов можно выделить, что политика KYC противоречит основному манифесту криптовалют. Предоставляя свои персональные данные, клиенты также рискуют, что, в случае взлома биржи, эти данные могут быть похищены и использованы в мошеннических целях. Верификация личности клиента обычно запрашивается торговой платформой в случае, если клиент превысил определенный лимит, были обнаружены подозрительные действия или запрошен вывод фиатных денег. На некоторых торговых платформах верификация является обязательным условием для создания аккаунта. Также, мошенники активно пользуются сервисами, где KYC проводится «для галочки».

Цель принципа — заботиться о безопасной финансовой среде, предотвращать легализацию средств, полученных преступным путем и исключать риски финансирования терроризма. Используя Знай своего клиента банки и другие финансовые учреждения идентифицируют каждого клиента – является ли он тем, кем он себя заявляет и какая у него история. Прозрачность сети блокчейн – это возможность для пользователей отследить историю любой транзакции в криптовалюте. Несмотря на то, что эта информация находится в открытом доступе, она не позволяет идентифицировать владельцев криптокошельков и причину перечисления средств.

Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основные операции, а также продвинутые уровни, которые требуются пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные суммы. При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго. Соблюдение политики KYC и AML пользователями криптовалют и биржами позволяет быстрее выводить криптовалюты в реальные деньги в наличной и безналичной формах. В ущерб анонимности пользователи криптовалют получают безопасность своих средств.

Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Подобные процедуры давно стали стандартами в https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ банковской области и их соблюдения требуют МВФ, Совет по финансовой стабильности G20, Базельский комитет и надзорные органы всех стран мира, за исключением, пожалуй, Северной Кореи. Рекомендация №15 устанавливает такие же требования и к бизнесам, связанным с оборотом криптовалют и электронных денег.

Что такое KYC и AML проверка?

Платформа, не требующая от вас никаких данных, соответственно, не несёт перед вами никакой ответственности. Криптовалюты работают вне регулирования правительств и центральных банков, позволяя пользователям быстро и безопасно совершать транзакции с минимальными комиссиями. Однако сама природа криптовалюты делает ее заманчивым вариантом для преступников, стремящихся обойти обычные ограничения в сфере AML. Преступники конвертируют “грязные” деньги в криптовалюту, а затем обналичивают их, что делает криптовалютные биржи главной мишенью для отмывания денег. Многие организации, деятельность которых связана с финансами, обязаны следовать правилам KYC (Know your customer). Правила KYC на бирже криптовалют являются ключевым условием для лицензирования платформы и важной составляющей ее безопасности.

• В России, к слову, первичная удаленная идентификация, по общему правилу, вообще запрещена.
• AML связывает базу данных KYC и прочие источники информации для анализа транзакций, выявления подозрительных моментов и их проверки путём сопоставления данных о верифицированных пользователях с адресами в блокчейне.
• Их аргумент заключается в том, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации.
• Некоторые криптовалютные энтузиасты до сих пор скептически относятся к верификациям.
• Центр Крипто Обучения BitDegree намерен раскрыть, упростить и поделиться криптовалютным образованием с массами.
• К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).

Сохранение баланса между конфиденциальностью и безопасностью будет представлять все больший вызов, требующий совместных усилий со стороны всех участников рынка. Обратите внимание, что о результате KYC-процедуры провайдер пришлет письмо на Ваш электронный адрес, который был использован в заявке. Биржи “замораживают” средства  с участием кошельков, вызывающих подозрения, до проведения внутреннего расследования.

Многие, вероятно, замечали, что часть криптовалютных бирж не обслуживают клиентов из США. Так, за несоблюдение требований в сфере противодействия отмыванию денег под американские санкции попали такие сервисы, как Chatex и SUEX. Поэтому те сервисы, которые связываются с гражданами США и их деньгами, должны соответствовать всем международным стандартам в сфере комплаенс. В целях безопасности проведения финансовых операций, борьбы с мошенничеством и отмыванием денег возникла необходимость в отказе от полной анонимности пользователей. Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация. В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT.

Зачем вы оправдываете то, что через некоторое время приведёт вас же к состоянию, когда у вас можно будет под любым предлогом изъять всё что угодно? Деньги, как и сила ваших мышц, и ваша личная свобода это очень интимные вещи. Никому не обязательно знать каким вы образом и ради чего вы любите заниматься спортом или сексом, как и сколько у вас денег, и что именно вы планируете делать со своими деньгами. Никто не имеет права взять и сказать, что вам нельзя прокачивать собственные мышцы, если это конечно не доктор, к которому вы сами пришли с проблемой. Как правило, обеспеченные люди довольны жизнью, и им не зачем заниматься разведением политических срачей и уж тем более финансировать терроризм или что-то подобное.

Если вы будете использовать децентрализованную платформу, то сможете избежать KYC и даже получите возможность оставаться анонимным при трейдинге и инвестициях в криптовалюту. Самый простой пример – это традиционные банковские https://www.xcritical.com/ учреждения и упомянутые криптовалютные биржи. Банки имеют один из самых высоких уровней применения KYC при открытии банковского счёта, вам необходимо предоставить учреждению разнообразие личной и чувствительной информации.

Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Требования KYC являются обязательными на ведущих криптовалютных биржах. Но по мере роста цен на криптовалюту и интереса к ней, все чаще стали вызывать озабоченность преступления, связанные с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью.

Основные способы «преодоления» KYC барьера это приобретение уже верифицированных аккаунтов с привязанными картами. Такие аккаунты предлагают на профильных форумах и телеграмм-каналах, в том числе в даркнете. Другой путь верификации – подделка документов, данные для которых также можно получить из баз данных, скачанных на теневых форумах об утечке. Лицензированные компании, в большинстве случаев, оперативно выявляют использование такой информации и блокируют аккаунты, зарегистрированные с ее помощью.